Chuyên viên phân tích tài chính

Lịch làm việc

Các nhà phân tích tài chính làm việc theo lịch trình điển hình trong ngày, với công việc làm thêm giờ hoặc buổi tối cần thiết tùy thuộc vào nhu cầu của khách hàng. Công việc thường là trong nhà, với một số chuyến đi cần thiết theo thời gian.  

Nhiệm vụ tiêu biểu

• Xem xét tài chính của khách hàng (báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán, dòng tiền) để đánh giá nhu cầu vốn, ngân sách đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của họ 
• Xem xét các loại hình đầu tư và danh mục đầu tư để giới thiệu cho khách hàng
• Đề xuất các biện pháp khắc phục đầu tư, tái cơ cấu nợ, tái cấp vốn và các cách khắc phục khác đối với các vấn đề tài chính của người sử dụng lao động
• Chuẩn bị báo cáo và tài liệu thuyết trình với đồ họa giải thích để giúp khách hàng hiểu các tùy chọn
• Nghiên cứu các công ty có cổ phiếu có thể là những khoản đầu tư tiềm năng tốt. Tiến hành các chuyến thăm trang web, khi cần thiết
• Đánh giá dữ liệu bán bất động sản lịch sử để dự báo xem một bất động sản có phải là một khoản đầu tư khả thi hay không 
• Sử dụng các mô hình và chương trình tài chính để hỗ trợ phát triển các chiến lược đầu tư
• Chú ý đến các xu hướng kinh tế và kinh doanh địa phương, quốc gia và toàn cầu
• Chuẩn bị và thực hiện các kế hoạch hành động đã được phê duyệt cho các khoản đầu tư tài chính, giao dịch và giao dịch
• Làm việc với các chủ ngân hàng đầu tư, kế toán, nhân viên PR, luật sư và các bên liên quan khác
• Đánh giá hiệu suất đầu tư hiện tại và đề xuất điều chỉnh hoặc bán hàng
• Tìm kiếm các cơ hội mới để đa dạng hóa, tăng lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu rủi ro
• So sánh chứng khoán trong các ngành công nghiệp khác nhau 
• Phân tích dữ liệu liên quan đến giá cả, lợi tức và sự ổn định
• Cộng tác khi cần thiết với các cơ quan chính phủ. Đảm bảo tuân thủ các quy định và pháp luật
• Giúp khách hàng hiểu được ý nghĩa về thuế của các khoản đầu tư

Trách nhiệm bổ sung

• Luôn cập nhật bằng cách đọc các ấn phẩm tài chính
• Tìm kiếm cơ hội đầu tư "xanh" 
• Quảng cáo dịch vụ để thu hút khách hàng mới, khi cần thiết
• Đào tạo và cố vấn cho các nhà phân tích mới

Kỹ năng mềm

• Lắng nghe tích cực
• Khả năng thích ứng
• Phân tích
• Định hướng tuân thủ
• Tư duy phản biện
• Định hướng chi tiết
• Kỷ luật
• Sự nhạy bén về tài chính
• Kiên nhẫn
• Persistence 
• Thuyết phục
• Lập kế hoạch và tổ chức
• Kỹ năng giải quyết vấn đề
• Chủ nghĩa hoài nghi
• Phán xét hợp lý 
• Kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ
• Làm việc theo nhóm
• Quản lý thời gian 

Kỹ năng kỹ thuật

• Kỹ năng toán học và kế toán
• Hiểu biết sâu sắc về kinh tế và đầu tư
• Làm quen với áp dụng Luật điều chỉnh ngành chứng khoánNhư: 
  • Đạo luật Cải cách Phố Wall và Bảo vệ Người tiêu dùng năm 2010 của Dodd-Frank
  • Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940
  • Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940
  • Khởi động Đạo luật Khởi nghiệp Kinh doanh của chúng tôi năm 2012
  • Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002
  • Đạo luật Chứng khoán năm 1933
  • Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934
  • Đạo luật tin cậy năm 1939
• Phần mềm phân tích như SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView , Tableau và MicroStrategy
• Các công cụ kỹ thuật số khác bao gồm Excel, SQL, VBA, Python và R

• Ngân hàng
• Dịch vụ trung gian tín dụng
• Công ty đầu tư tài chính
• Công ty bảo hiểm
• Quỹ hưu trí
• Các công ty và tập đoàn tư nhân
• Môi giới bất động sản

Các nhà đầu tư chủ yếu dựa vào chuyên môn của nhóm Phân tích tài chính của họ. Các khoản đầu tư hợp lý có thể tương đương với lợi nhuận và sự ổn định lâu dài, điều này thường chuyển thành công việc liên tục cho nhân viên của công ty. Các khoản đầu tư xấu có thể khiến một doanh nghiệp bị tổn thất tài chính đáng kể, dẫn đến việc thu hẹp quy mô, sa thải công nhân hoặc thậm chí phá sản. 

Kỳ vọng tăng cao và các Nhà phân tích tài chính phải làm việc chăm chỉ để tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và tạo ra các mô hình chính xác để dự báo các khoản đầu tư tốt nhất cho nhu cầu của khách hàng. Như Zippia chỉ ra, "trong khi các nhà phân tích tài chính thường được trả lương cao, nó phải trả giá bằng sự cân bằng lành mạnh giữa công việc và cuộc sống trong nhiều trường hợp." Có khả năng kéo dài nhiều giờ và căng thẳng từ quá nhiều áp lực khiến một số nhà phân tích gặp phải tình trạng kiệt sức. 

Nền kinh tế đã và đang chứng kiến thời kỳ hỗn loạn, với các nhà đầu tư đi tàu lượn siêu tốc khi cổ phiếu, quỹ tương hỗ, ETF, bất động sản và giá tiền điện tử đã biến động theo những cách không thể đoán trước. Sự biến động như vậy trái ngược với những gì hầu hết các Nhà phân tích tài chính muốn thấy khi nói đến việc xây dựng sự giàu có, nhưng gần đây không có nhiều bến cảng an toàn. Có những lựa chọn tương đối an toàn như tài khoản tiết kiệm, trái phiếu, tín phiếu kho bạc và các mặt hàng tương tự, nhưng lợi nhuận từ các khoản đầu tư rủi ro thấp như vậy thậm chí có thể không theo kịp lạm phát. Trong khi đó, một số nhà phân tích đề xuất tận dụng lợi thế của giá cổ phiếu giảm, ủng hộ chiến lược "mua giảm" trong khi cổ phiếu đang "bán".

Số hóa tiền tệ đã trở thành một xu hướng ngày càng tăng, với nhiều nhà đầu tư xem tiền điện tử và NFT (mã thông báo không thể thay thế) như một lựa chọn thay thế hấp dẫn cho các phương tiện đầu tư truyền thống. Thật vậy, chỉ riêng các nhà đầu tư mạo hiểm đã đánh chìm hơn 33 tỷ đô la tiền điện tử và blockchain vào năm 2021. Trong khi đó, các ứng dụng giao dịch đã hoàn toàn cách mạng hóa cách mọi người giao dịch hàng ngày, từ đó tác động rất lớn đến thị trường chung.

Các nhà phân tích tài chính có thể luôn thích tìm hiểu về tiền, cách thức hoạt động và cách nó có thể được sử dụng để kiếm nhiều tiền hơn nữa ! Lớn lên, họ có thể là những doanh nhân đã đưa ra những cuộc hối hả bên lề của riêng họ trực tuyến hoặc trực tiếp. Họ có thể thích chơi xung quanh với cổ phiếu và tiền điện tử, giao dịch qua ứng dụng di động và tham gia vào các diễn đàn trực tuyến. Có thể họ thích các lớp học toán, tài chính, kinh tế và lập trình ở trường. Những người khác có thể đã đến gặp họ để được giúp đỡ hoặc tư vấn về các khoản đầu tư, khiến họ nhận ra rằng một ngày nào đó họ có thể biến kỹ năng của mình thành một nghề được trả lương cao!