Chuyên viên phân tích tài chính

Lịch làm việc

Các nhà phân tích tài chính làm việc theo lịch trình điển hình trong ngày, với công việc làm thêm giờ hoặc buổi tối cần thiết tùy thuộc vào nhu cầu của khách hàng. Công việc thường là trong nhà, với một số chuyến đi cần thiết theo thời gian.  

Nhiệm vụ tiêu biểu

• Review client financials (income statements, balance sheets, cash flow) to assess their capital needs, investment budgets, and risk tolerance
• Xem xét các loại hình đầu tư và danh mục đầu tư để giới thiệu cho khách hàng
• Đề xuất các biện pháp khắc phục đầu tư, tái cơ cấu nợ, tái cấp vốn và các cách khắc phục khác đối với các vấn đề tài chính của người sử dụng lao động
• Chuẩn bị báo cáo và tài liệu thuyết trình với đồ họa giải thích để giúp khách hàng hiểu các tùy chọn
• Nghiên cứu các công ty có cổ phiếu có thể là những khoản đầu tư tiềm năng tốt. Tiến hành các chuyến thăm trang web, khi cần thiết
• Đánh giá dữ liệu bán bất động sản lịch sử để dự báo xem một bất động sản có phải là một khoản đầu tư khả thi hay không
• Sử dụng các mô hình và chương trình tài chính để hỗ trợ phát triển các chiến lược đầu tư
• Chú ý đến các xu hướng kinh tế và kinh doanh địa phương, quốc gia và toàn cầu
• Chuẩn bị và thực hiện các kế hoạch hành động đã được phê duyệt cho các khoản đầu tư tài chính, giao dịch và giao dịch
• Làm việc với các chủ ngân hàng đầu tư, kế toán, nhân viên PR, luật sư và các bên liên quan khác
• Đánh giá hiệu suất đầu tư hiện tại và đề xuất điều chỉnh hoặc bán hàng
• Tìm kiếm các cơ hội mới để đa dạng hóa, tăng lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu rủi ro
• So sánh chứng khoán trong các ngành công nghiệp khác nhau
• Phân tích dữ liệu liên quan đến giá cả, lợi tức và sự ổn định
• Cộng tác khi cần thiết với các cơ quan chính phủ. Đảm bảo tuân thủ các quy định và pháp luật
• Giúp khách hàng hiểu được ý nghĩa về thuế của các khoản đầu tư

Trách nhiệm bổ sung

• Luôn cập nhật bằng cách đọc các ấn phẩm tài chính
• Find “green” investment opportunities
• Quảng cáo dịch vụ để thu hút khách hàng mới, khi cần thiết
• Đào tạo và cố vấn cho các nhà phân tích mới

Kỹ năng mềm

• Lắng nghe tích cực
• Khả năng thích ứng
• Phân tích
• Định hướng tuân thủ
• Tư duy phản biện
• Định hướng chi tiết
• Kỷ luật
• Sự nhạy bén về tài chính
• Kiên nhẫn
• Persistence
• Thuyết phục
• Lập kế hoạch và tổ chức
• Kỹ năng giải quyết vấn đề
• Chủ nghĩa hoài nghi
• Phán xét hợp lý
• Kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ
• Làm việc theo nhóm
• Quản lý thời gian 

Kỹ năng kỹ thuật

• Kỹ năng toán học và kế toán
• Hiểu biết sâu sắc về kinh tế và đầu tư
• Familiarity with applicable laws governing the securities industry, such as: 
• Đạo luật Cải cách Phố Wall và Bảo vệ Người tiêu dùng năm 2010 của Dodd-Frank
• Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940
• Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940
• Khởi động Đạo luật Khởi nghiệp Kinh doanh của chúng tôi năm 2012
• Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002
• Đạo luật Chứng khoán năm 1933
• Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934
• Đạo luật tin cậy năm 1939
• Analytical software such as SAS, MATLAB, Spotfire, QlikView, Tableau, and MicroStrategy
• Other digital tools including Excel, SQL, VBA, Python, and R 

• Ngân hàng
• Dịch vụ trung gian tín dụng
• Công ty đầu tư tài chính
• Công ty bảo hiểm
• Quỹ hưu trí
• Các công ty và tập đoàn tư nhân
• Môi giới bất động sản

Các nhà đầu tư chủ yếu dựa vào chuyên môn của nhóm Phân tích tài chính của họ. Các khoản đầu tư hợp lý có thể tương đương với lợi nhuận và sự ổn định lâu dài, điều này thường chuyển thành công việc liên tục cho nhân viên của công ty. Các khoản đầu tư xấu có thể khiến một doanh nghiệp bị tổn thất tài chính đáng kể, dẫn đến việc thu hẹp quy mô, sa thải công nhân hoặc thậm chí phá sản. 

Expectations run high and Financial Analysts must work hard to conduct thorough research and create accurate models to forecast the best investments for their clients’ needs. As Zippia points out, “while financial analysts are usually paid well, it comes at the cost of a healthy work-life balance in many cases.” Potentially long hours and the stress from so much pressure causes some analysts to experience burnout. 

The economy has been seeing turbulent times, with investors riding a rollercoaster as stocks, mutual funds, ETFs, real estate, and crypto prices have fluctuated in unpredictable ways. Such volatility is the opposite of what most Financial Analysts want to see when it comes to wealth building, yet there haven’t been many safe harbors lately. There are relatively safe options such as savings accounts, bonds, treasury bills, and similar items, but the return on such low-risk investments may not even keep up with inflation. Meanwhile, some analysts do suggest taking advantage of lowered stock prices, advocating a “buy the dip” strategy while stocks are “on sale.” 

The digitalization of currency has become a growing trend, with plenty of investors viewing cryptocurrencies and NFTs (non-fungible tokens) as an intriguing alternative to traditional investment vehicles. Indeed, venture capitalists alone sank over $33 billion in crypto and blockchain in 2021. Meanwhile, trading apps have utterly revolutionized how everyday people trade, which in turn impacts the overall market greatly. 

Financial Analysts may have always enjoyed learning about money, how it works, and how it can be used to make even more money! Growing up, they might have been entrepreneurs who launched their own side hustles online or in-person. They could have enjoyed playing around with stocks and cryptos, trading via mobile apps and engaging in online forums. It’s possible they liked math, finance, economics, and programming classes in school. Others might have come to them for help or advice about investments, leading them to realize they could turn their skills into a well-paid profession one day!